Инкассаторы поневоле: об особенностях обеспечения безопасности некоторых видов торговли.

В отношении рисков, которые могут сопровождать некоторые виды бизнеса, следует особо выделить сектор, который подвержен специфическому виду рисков, связанных с непосредственным участием так называемого "человеческого фактора". Речь идет о таких видах бизнеса как интернет - магазины, торговля по каталогам с доставкой товаров на дом, курьерская доставка и прочие виды торговой деятельности, которые характеризуются тем, что выручка за проданный (доставленный покупателю товар) естественным образом скапливается на руках сотрудника, осуществляющего данную доставку: водителя, экспедитора, курьера и пр. Стоит также упомянуть и иные направления бизнеса, в которых применяется прием наличных платежей от частных покупателей (в качестве оплаты за продукцию или предоплаты), который входит в компетенцию лиц, выезжающих непосредственно к клиенту, например, для обмера, уточнения заказа, согласования деталей и выбора комплектующих и пр. Главное здесь то, что выручка (предоплата) поступает в фактическое распоряжение указанных категорий работников вне стационарных мест торговли и, таким образом без непосредственного контроля со стороны администрации фирмы.

Причем если рассматривать торговлю, например, бытовой или иной техникой, на руках водителя-экспедитора или менеджера по доставке в конце рабочей смены концентрируется выручка за весь день, которая, подчас, значительно выше сотни тысяч рублей. Таким образом, сумма денег от доставленных товаров, которая может находиться на руках уполномоченного работника, зачастую значительно превышает его месячный оклад, что является одним из главных факторов риска для сохранности денежных средств и обуславливает необходимость принятия специальных мер по профилактике хищений, растрат и присвоений со стороны работников, осуществляющих доставку товара.

Анализ обеспечения безопасности бизнеса, связанного с использованием системы оплаты наличными при осуществлении доставки, позволяет сделать вывод о том, что снижение рисков, связанных с сосредоточением на руках работников значительных финансовых ресурсов вне стационарных мест торговли, является достаточно трудоемкой и весьма сложной задачей.

Безусловно, избежать подобных рисков позволило бы применение при оплате доставленных товаров пластиковых карт и использование мобильных кассовых терминалов, однако рассчитывать на то, что все покупатели будут расплачиваться пластиковыми картами, пока, к сожалению, не приходится.

Некоторые фирмы используют при приеме платежей небольшие металлические ящики, в которых, по идее должны держать полученные от покупателей деньги водители - экспедиторы. Однако, с одной стороны, решение положить или не положить деньги в данный мобильный сейф - остается на усмотрении водителей - экспедиторов, и, с другой стороны, наличие в машине или в руках менеджера по доставке товара мобильного сейфа само по себе является достаточно заметным для криминальных посягательств.

При моделировании различных видов профилактических работ по соблюдению неприкосновенности денежных средств, поступивших от покупателей, приходится констатировать, что подчас стоимость некоторых организационно-технических мер в рассматриваемом секторе торговли может значительно превышать рентабельность самого бизнеса. Кроме этого, зачастую иные гарантии от злоупотреблений работников (например, применение стопроцентной безналичной предоплаты) могут лишить специализированную фирму главных факторов успешной работы на данном рынке: мобильности в доставке товара и обеспечение удобства для потребителей при совершении покупок.

С учетом вышеизложенного, в целях снижения рисков, связанных с т.н. "человеческим фактором" риска в построении системы безопасности интернет - магазинов и иных аналогичных бизнесов, рекомендуется реализовывать комплексный подход профилактических и оперативных мер, сочетающих в себе как организационно-технические, так и меры по юридическому сопровождению торговой деятельности. Причем информационно-правовая составляющая профилактической работы является для предпринимателей наименее затратной и, при этом, весьма эффективной с точки зрения предотвращения потерь.

Как уже отмечалось, одна из проблемных зон рассматриваемых видов бизнеса - это тот факт, что деньги за доставленный товар передаются покупателем вне мест стационарной торговли и остаются на руках лиц, осуществляющих доставку, весьма продолжительное время. Значительная сумма выручки представляет собой определенный соблазн и серьезную провокацию для сотрудников, имеющих криминальные наклонности. Однако посягательства на денежные средства предприятия со стороны указанных работников могут быть также продиктованы не только криминальным потенциалом сотрудника, но также его пагубными привычками (алкоголь, наркотики, игровая зависимость), а также и внезапно случившимися личными или семейными обстоятельствами, которые подвигли работника на присвоение денег фирмы.

Помимо присвоения полученных от покупателя денежных средств за доставленный товар, следует также помнить о том, что груз, предназначенный покупателю, сам по себе может являться предметом хищения и присвоения, что с точки зрения правовых последствий не имеет принципиального отличия от присвоения денежных средств.

Таким образом, можно сделать вывод, что работа по обеспечению кадровой безопасности является для данного вида торговли одной из ключевых. В данном аспекте можно вести речь об обязательном проведении следующих мероприятий, направленных на предотвращение хищений, присвоений и растрат, а также на создание документальных и организационных условий привлечения сотрудников, виновных в данных правонарушениях, к уголовной ответственности:

• анкетирование;
• самостоятельный сбор информации о соискателях;
• анализ и проверка анкетных данных;
• собеседование и тестирование с кандидатом с целью выяснения практических навыков и полученного опыта;
• контакты с предыдущими работодателями, с целью выяснения отзывов о предыдущей работе соискателя и причинах его увольнения;
• разработка положений и подписание трудового контракта, приказа, должностной инструкции;
• разработка и подписание договора о материальной ответственности;
• инструктаж работника по выполнению особо ответственных участков работ, под роспись об ознакомлении;
• обеспечение постоянного контроля выполнения трудовых обязанностей, в том числе за точным и полным заполнением отгрузочных документов и документальным оформлением кассовых операций;
• текущий контроль и сбор сведений об изменениях образа жизни, привычках и круге общения сотрудника, о его семейных и иных проблемах;
• создание системы поощрения сотрудников, информирующих руководство о покушениях на имущество и денежные средства фирмы, а также об иных неблагоприятных явлениях в коллективе, которые могут послужить причиной причинения вреда интересам компании.

В отдельных случаях, связанных с какими-либо сомнениями в благонадежности соискателя (при его согласии), рекомендуется проводить тестирование с использованием полиграфа.

От того, насколько указанные документы по юридическому сопровождению кадровой безопасности фирмы правильно оформлены и от четкой реализации на практике перечисленных мер, будет зависеть эффективность профилактики посягательств на денежные средства со стороны криминально настроенных членов трудового коллектива. Кроме этого, указанные меры позволят добиться прогнозируемой реакции правоохранительных органов на обнаруженные факты недостач, присвоений и хищений денежных средств, подлежащих внесению в кассу фирмы по факту доставок. Речь идет о возбужденных уголовных делах, достаточности предоставленного материала для доказательств вины, а также о возможности вынесения обвинительного приговора суда по данному делу, что в совокупности имеет громадное воспитательное значение для поддержания дисциплины и нормальной рабочей атмосферы в трудовом коллективе. То есть можно сказать, что заранее "облегченная" работа правоохранительных органов в деле сбора доказательств по проверке и расследованию случаев присвоений, растрат и хищений - это одна из приоритетных целей как юридического сопровождения, так и обеспечения безопасности бизнеса.

Кроме этого, практика показывает, что крайне важным является то, насколько четким является понимание руководством фирмы, какие действия и какие документальные и организационные меры необходимо осуществлять при обнаружении факта недостачи денежных средств или обнаружения иных фактов причинения имущественного вреда интересам предприятия.

С точки зрения уголовно-правовых последствий выявленных и доказанных случаев посягательств на деньги фирмы указанными категориями работников речь может идти о статье 160 Уголовного кодекса РФ "Присвоение или растрата".

В данной статье присвоение или растрата определяются как хищение чужого имущества, вверенного виновному. Наказание за данное преступление варьируется от штрафа в размере до ста двадцати тысяч рублей, до лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей, в зависимости от того, под какую часть статьи 160 подпадают действия виновного сотрудника.

Как уже подчеркивалось выше, залогом успеха в расследовании данных категорий дел является то, насколько полно и грамотно зафиксированы документальные обстоятельства работы виновного сотрудника, уполномоченного руководством фирмы на доставку и прием платежей от частных покупателей.

Кроме вышеизложенных угроз интересам фирмы, специализирующейся на доставке реализуемых за наличный расчет товаров, следует также помнить об иных угрозах безопасности данного бизнеса и имеющих непосредственное отношение к водителям, водителям-экспедиторам, менеджерам по доставке и пр. Речь идет о том, что именно данная категория работников юридически и фактически обеспечивает сохранность материальных средств, порученных им для доставки покупателю, по всему маршруту доставки.

Таким образом, помимо того, что эта категория работников не только своего рода "инкассаторы" торговой выручки, но также и фактические "охранники" товаров фирмы при их транспортировке покупателям. Это также придает работе по обеспечению кадровой чистоты персонала торгового предприятия особое значение.

Экономия на юридическом сопровождении и халатное отношение к комплексным мерам профилактики хищений, присвоений и растрат зачастую заканчивается для предпринимателей потерями груза или выручки за проданный товар. Чем тщательнее на фирме разработаны меры по обеспечению кадровой безопасности, тем меньше финансовых потерь и иных неблагоприятных последствий от преступлений такого рода будет сопровождать организацию при осуществлении ее торговой деятельности.

11.08.2009 года